投資した資産の価格が下がり続けている場合、そのままでは損失が膨らんでしまいます。 しかし、実際損切りするとなると、そのタイミングに悩んでしまうかもしれません。 ナンピン買いとは、保有商品が値下がりしたときに買い増す方法です。 評価損失時に売却してしまう損切りとは反対に、さらに追加投資を行う方法といえます。 そこで今回は、「損切りライン」と「利確ライン」をどのように設定すればよいか、その考え方や方法について整理してみます。 これといった正解はありませんが、自分に合った基準を持つことで迷いが減り、結果として安定した投資判断につながります。
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損切りラインを複数設定し、そのラインに到達するたびに損切りを行います。 通常の指値注文と異なり、一見すると不利な条件での約定を目指す注文方法です。 ファンダメンタルズ分析は投資対象の状況から価格の値動きを予測する方法ですが、テクニカル分析は価格そのものから今後の値動きを予想する方法といえます。 取引手数料は基本的に売買時にかかるため、塩漬けを続ければ売り買いのコストは生じません。 しかし、上述の通り塩漬けは商品の継続保有を誘引します。
長期投資家の中には「損切りをしない」と決めている人もいます。 特に、つみたてNISAなどの非課税口座でインデックス投資をしている場合などは、そもそも損切りという概念は当てはまらないでしょう。 自分ができることだけに集中し、「コントロールできることはコントロールする」という考え方に基づく損切りは理にかなっていると言えるでしょう。 他の株式の売買で利益が出ている場合、損切りによって損失を確定することで、トータルの利益額を減らし、支払う税金を抑えることができます。
損切りのメリット
慣れていないために、必要以上に損失を怖く感じたり、損失を出すことに罪悪感を抱いたりするケースが考えられます。 これら心理的な負荷から、損切りをためらってしまう人が多いようです。 これらの情報につきましては、営業に利用することはもちろん、第三者へ提供する目的で情報を加工、再利用及び再配信することを固く禁じます。
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また、利益や損失は金額が大きくなるほど、変化への感覚がにぶるという心理の特徴（感応度逓減性）があります（図参照）。 損失が大きくなればなるほど、リスク管理を怠り、そのまま放置してしまいがちです。 損失が発生している資産を長期間保有し続ける状態を「塩漬け」といいます。
損切りライン・利確ラインの決め方
例えば、1,000円で購入した株が、現在の市場価格で900円になっている場合、100円の含み損が発生していることになります。 規制ブローカー この時点では、株を売却しなければ損失は確定しませんが、このまま下がり続けた場合、さらに大きな損失につながる可能性もあります。 ナンピンとは、投資において、損失を平均化するための手法です。
資産を長期間保有し続けていると、当然、その分の資金は拘束されています。 新たに有望な投資先を見つけた場合、損切りをすることで、その売却資金で有望な投資先に資金を投入することもできます。 しかし、たとえ損失が小さい時点での売却でも、積み重なれば大きな損失になりかねません。 損切りを積み重ねて損失が大きくなってしまった状態を「損切り貧乏」と呼ぶこともあります。
FXで両建てをすると、スプレッド（コスト）がかかってしまいます。 また、FXではスワップポイント（通貨間の金利差）も関係してくるため、為替相場による損益だけから決済のタイミングを判断するのは難しいでしょう。 FXで損切りを考えるときには、両建てという手法は避けた方が無難です。 損切りをいつするかで悩まないようにするために、投資するときには損切りのルールを作っておくのがおすすめです。 ここからは、損切りのタイミングについて、何を基準にすべきか解説します。
損切りラインの決め方
こうした選択肢を試しながら、自分なりの「心地よいルール」を作っていくことが、長く投資を続けるための一歩になります。 迷ったときこそ、事前に決めたルールに立ち返り、淡々と行動できるようにしておきたいものです。 例えば「購入価格から-5%下がったら損切りする」という具合に、一定のパーセンテージで決めます。
損切りは本当に必要なのか？ メリット・デメリットと判断のポイント
例えば投資信託は信託報酬などが、信用取引は金利費用などが生じます。 また株式も、証券会社によっては口座管理料が別途かかります。 このように、塩漬けでも少しづつコストを支払っている可能性がある事は頭の中に入れておきましょう。 また、必ず値上がりする保証はない点にも注意したいところです。 株式の場合、株価が浮上せずそのまま上場廃止になる可能性もあります。
- 損切りをすることで、損失が膨らむのを防ぐことができます。
- ポジションがなくなってしまいますので、たとえ株価が回復しても、その恩恵を受けることはできません。
- 平均取得単価は下落しますが、損失は大きくなっていることがわかります。
- 保有している株式の価格が下がっているということは、資産が減っているということです。
- 損切りをせず、評価損失のまま商品を長く保有している状態を「塩漬け」と呼ぶことがあります。
- たとえば、「損失額が1万円に達したら損切りする」というルールを決めておきます。
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損切りには、保有する商品で評価損失が生じた場合に、あえてポジションを解消して損失を確定させる狙いがあります。 またせっかく得た利益を、新たな損失で失う可能性もあります。 まずは、投資に成功するため、なぜ損切りが重要なのか概要を押さえましょう。 この記事では損切りの目安やタイミングの決め方、損切のルール、「ナンピン買い」の注意点も紹介します。 損失が発生している資産を長期間保有し続けることは、心理的なダメージがあるものです。 損切りをすることで、そのストレスから解放されることもメリットのひとつといえるでしょう。
損切りとは？
しかし、値下がりしたときに、「いつか戻る」とそのまま放置してしまうと、気付いたときには大きな損失になっていることもあります。 保有資産の現在の評価額が購入時よりも下がっている状態を「含み損」といいます。 もし、含み損が出てしまったら、どのように対処したらよいのでしょうか？
塩漬け状態になるとデメリットがある
また投資信託も、基準価額が値上がりしないまま償還を迎え、強制的に現金化されることもあります。 塩漬けの商品は、評価損失こそ生じますが、まだ損失は確定していません。 したがって損失回避的な行動を取りやすい私たちは、つい塩漬けを選んでしまう傾向にあります。 この背景には、サンクコスト効果と追認バイアスという心理的な現象があるようです。 サンクコスト効果とは、すでに自分が投資したコストを惜しんで、合理的な判断ができなくなってしまう心理状態をいいます。
情報の内容につきましては万全を期しておりますが、その内容を保証するものではありません。 万一この情報に基づいて被ったいかなる損害についても、当社及び情報提供者は一切の責任を負いかねます。 投資初心者の場合には、損切りの判断も難しいのが普通です。
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